국제 재무 분석사 CFA 자격 취득방법

 

 

 

국제 재무 분석사 CFA  Chartered Financial Analyst

CFA(Chartered Financial Analyst) Charter는 전 세계 금융시장에서 전문가로 인정받는 최고의 국제 공인 자격입니다. 재무분석에 대한 국제 자격증이기에 그 난이도 역시 꽤나 높은 걸로 알려져 있습니다. 

 

CFA 자격시험은 주식, 채권, 부동산, 선물, 옵션 등의 투자, 경제, 기업 및 산업분석 등 제반 투자분석, 포트폴리오 운용 등에 이르기까지 모든 투자의사결정과정과 관련된 분야에 종사하는 전문가를 양성하는데 그 목적을 두고 있습니다. 1963년 설립 이래 현재까지도 해마다 전 세계적으로 20만 명 이상이 응시하고 있습니다. 

 

CFA 차터 자격을 취득하기 위해서는 3회(Level I, II, III)에 걸친 시험을 통하여 투자 관련 분야의 전문지식을 입증하고 있는데요. 최소 36개월 동안 4,000시간 이상의 금융/투자 관련 실무 경력 조건을 쌓아야 할 뿐 아니라 최고 수준의 직업윤리 기준을 준수하여야 하는 등 엄격한 회원의 자격요건을 충족하여야 하기 때문에, CFA 차터 자격은 전 세계 금융시장에서 최고의 국제 공인 전문자격으로 인정받고 있습니다. 미국과 유럽의 금융 선진국은 물론 중국, 인도, 홍콩, 싱가포르 등 신흥 금융 시장에서도 더욱 많은 CFA 자격 보유자를 양성하고 확보하기 위해, 전 세계 대학 및 기관들이 CFA와 제휴를 맺고 있습니다.  

 

 

CFA 응시자격 및 자격시험 

CFA 응시 자격은 레벨별로 응시자격이 조금씩 다릅니다.  

CFA 응시자격 

• Level I > 응시 지원 시점에 학부와 실무경력 합산기간이 36개월 이상이신 분.
• Level I & II > 졸업 잔여기간이 23개월 미만인 분 또는 학부와 실무경력 합산기간이 36개월 이상인 분.
• Level III > 4년제 대학졸업자 또는 학부와 실무경력 합산기간이 4년 이상인 분.

 

CFA Charterholder 자격

• Level III 최종 Pass 및 4,000시간 이상 실무경력. 

CFA Program은 Level I, II, III으로 이루어져 있는데 CFA Charterholder가 되기 위해서는 3단계의 시험에 모두 통과해야 합니다.  최소 36개월 동안 4,000시간 이상의 금융/투자 관련 실무 경력 조건을 충족해야 합니다. CFA Program 과정 중이나 이전 또는 이후도 경력도 가능하며, 투자 의사 결정 프로세스의 일환으로 재무, 경제, 통계 데이터를 직접 다루거나, 그러한 활동을 수행하는 사람들을 감독하거나 가르친 경력이 이에 해당됩니다. 

 

 

CFA 레벨별 시험과목 

구분	Level I	Level II		Level III
분류	Portfolio Management and Wealth Planning	Asset Classes	Investment tools	Ethics and professional standards
세부항목	- Portfolio Management - Wealth Planning	- Equity investment - Fixed income - Derivatives - Alternative investments	- Quantitative methods Economics - Financial reporting and analysis	- Ethical decision-making framework - Skills to demonstrate a commitment to high standards of accountability
시험방법	Multiple choice questions	Vignette-supported multiple choice questions		Vignette-supported constructed response questions and vignette-supported multiple choice questions
10년간 합격률	41%	45%		52%

 

 

CFA 레벨별 시험 주제 

Topic	Level I	Level II	Level III
Ethical and Professional Standards	15-20%	10-15%	Asset Allocation	15–20% 15–20%
Quantitative Methods	6-9% 6-9% 6-9%	5-10% 5-10% 5-10%	Portfolio Construction
Economics			Performance Measurement	5–10%
Coprorate Finance			Derivatives and Risk Management	10–15% 10–15%
Portfolio Management and Wealth Planning	8-12%	10-15% 10-15% 10-15%	Ethical and Professional Standards
Equity Investments	11-14% 11-14% 11-14%		Pathways (Portfolio Management or Private Markets or Private Wealth)	30–35%
Fixed Income			-
Financial Reporting and Analysis		5-10% 5-10% 5-10%
Derivatives	5-8%
Alternative Investments	7-10%

 

CFA 시험 일정 

• Level Ⅰ – 2월, 5월, 8월, 11월
• Level Ⅱ – 5월, 8월, 11월
• Level Ⅲ – 2월, 8월

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